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溢價55%!南海農商銀行10筆法拍股被“瘋搶” 一自然人斥資超3000萬元拿下500萬股

每日經濟新聞 2021-12-31 14:45:13

阿里司法拍賣平臺信息顯示,12月29日上午,廣東南海農村商業銀行股份有限公司1000萬股股權司法拍賣競拍激烈,成交價合計達6059.4萬元,較起拍總價溢價近55%,較整體評估價高出8.20%。中小銀行股權屢遭法拍流拍的背景下,南海農商銀行股權緣何受到如此“熱捧”?

每經記者 張祎    每經實習編輯 劉嘉魁    

未曾想到,一批合計數量為1000萬股的銀行股權,在司法拍賣平臺引發了一場“搶貨”大戰。

阿里司法拍賣平臺信息顯示,12月29日上午,被拆分為10筆、每筆100萬股的廣東南海農村商業銀行股份有限公司(以下簡稱“南海農商銀行”)1000萬股股權司法拍賣結束。經過競拍者的激烈角逐,最終,這10筆股權在第一次拍賣中全部被拍出,成交價合計達6059.4萬元,不但較起拍總價溢價近55%,而且還較整體評估價高出了8.20%。

圖片來源:阿里司法拍賣平臺

《每日經濟新聞》記者注意到,南海農商銀行上述股權主要被兩家當地企業以及一位自然人競得。其中,這位自然人收獲最豐,斥資逾3000萬元,一口氣拿下了此次拍賣的500萬股。

據記者不完全統計,2021年12月份,阿里司法拍賣平臺上共有超過450筆銀行股權結束拍賣,其中絕大部分以流拍告終。在法拍市場上,中小銀行股權常常陷入流拍窘境的情況下,南海農商銀行作為一家總部位于佛山市的地方性農村商業銀行,其股權緣何受到如此“熱捧”?

10場拍賣合計出價996次

11月23日,佛山市順德區人民法院在阿里司法拍賣平臺發布競買公告,表示將于2021年12月28日10時起至2021年12月29日10時止,對佛山市南海創貿投資有限公司(以下簡稱“南海創貿”)持有的南海農商銀行股權進行第一次公開拍賣。

具體來看,本次拍賣涉及的股權共有1000萬股,不過被平均拆分成了10筆,每筆100萬股,各自單獨進行拍賣。

價格方面,2020年末,南海農商銀行每股凈資產為5.33元。此次拍賣中,該行每筆100萬股的評估價為560萬元,起拍價為392萬元,折合評估價5.60元/股、起拍價3.92元/股,相當于在評估價基礎上以7折底價起拍。

未曾想,這10場競拍活動引發市場較高關注,每場報名人數都有6~9人不等,共有71人次報名。同時,還有272人次設置了提醒,平均每場27.2人次,每場圍觀者均超過1000人次,甚至個別場次的圍觀者達到了近3700人次。

12月29日上午,拍賣進入倒計時,也來到了最為白熱化的競爭階段。

拍賣數據顯示,為了拍下這批南海農商銀行股權,競拍者們展開了激烈的角逐,不但輪番出價,而且屢屢延時,平均每場出價約100次、延時約50次,標的價格也因此被不斷推高。

其中,競拍方對于第三筆股權的爭奪最為激烈,也給出了最高競買價格。經過116次出價、66次延時,最終由用戶姓名為“佛山市匯牌紡織有限公司”(以下簡稱“匯牌紡織”)的競拍者以620萬元拿下。這一成交價不但較起拍價溢價58.16%,也高于評估價10.71%。

而其它場次的成交價也普遍顯著高于拍賣底價。經記者統計,共有8筆股權成交價超過600萬元,其余2筆股權的成交價也均在評估價之上。這1000萬股股權最終成交價合計為6059.4萬元,折合6.0594元/股,不但較起拍價溢價近55%,也比評估價高出了8.20%。

那么,是誰在積極攬入南海農商銀行股權呢?

拍賣結果顯示,本次成功拍得股權的競拍人共有三位。除了上述匯牌紡織競得100萬股外,還有用戶姓名為“廣東中聯電纜集團有限公司”(以下簡稱“中聯電纜”)的競拍人在4場拍賣中勝出,獲得400萬股,耗資2409.7萬元;用戶姓名為“李燮明”的競拍人則在其余5場拍賣中出價最高,共斥資3029.7萬元,將500萬股收入囊中。

據啟信寶信息,匯牌紡織與中聯電纜均是當地企業,注冊地皆在佛山市南海區。其中,中聯電纜本是南海農商銀行的股東,目前持有該行1.0649%的股份。另外,在佛山市南海區注冊的企業中,也有數家企業的法定代表人與“李燮明”同名同姓。

值得一提的是,2022年1月中下旬,還有兩筆南海農商銀行股權將被作為執行標的在阿里拍賣平臺拍賣。其中一筆數量為72.46萬股,評估價485.48萬元,起拍價340萬元;另外一筆數量為4.36萬股,評估價48.46萬元,起拍價38.77萬元。截至12月30日晚間,這兩場拍賣已分別有34人、38人設置了提醒。

已在A股門外候場兩年半

資料顯示,南海農商銀行的前身是南海農村信用社,2011年12月整體改制為股份制商業銀行,總行位于廣東省佛山市,2020年末注冊資本39.45億元。

從股權結構看,南海農商銀行股權較為分散,截至2020年末,該行共有11047戶股東,其中法人股東54戶、合計持股53.88%,自然人股東10993戶、合計持股46.12%。

在其前十大股東中,有四位股東持股比例在5%以上,分別為佛山市南海承業投資開發管理有限公司(持股比例6.03%)、能興控股集團有限公司(持股比例5.29%)、廣東恒基實業投資發展有限公司(持股比例5.16%)以及廣東長信投資控股集團有限公司(持股比例5.05%)。

相較39.45億股的總股本,本次被司法拍賣的1000萬股僅占南海農商銀行總股本的0.25%,對該行股權結構并無過多影響。不過,從競拍激烈的程度以及大幅溢價成交的結果看,南海農商銀行股權甚為搶手。這又是為何?

南海農商銀行官網披露,截至2020年末,該行資產總額為2240.67億元,存款余額1666.00億元,貸款余額1126.65億元,在佛山全轄設有234家營業網點,在職員工3427人,是南海區從業人員及營業網點最多、存貸款規模最大、服務范圍最廣的銀行金融機構,也是華南地區具有較強競爭力和影響力的中小銀行之一。

值得注意的是,2018年,南海農商銀行正式啟動IPO項目,并于2019年6月獲得證監會IPO申請受理,由此進入A股上市排隊狀態。

招股說明書顯示,南海農商銀行擬在深交所上市,發行不超過1,315,086,806股。在2020年年報中,南海農商銀行稱,2020年,該行有效落實申報后重點工作,審核進度大幅提升。

據證監會相關文件披露,截至2021年12月23日,共有12家銀行在A股門外候場。其中擬在上交所上市的有5家,分別為廈門農商銀行、亳州藥都農商銀行、江蘇海安農商銀行、江蘇昆山農商銀行以及湖州銀行;擬在深交所上市的有7家,分別為江蘇大豐農商銀行、安徽馬鞍山農商銀行、東莞銀行、南海農商銀行、廣東順德農商銀行、廣州銀行以及重慶三峽銀行。

截至12月23日,在深市主板101家排隊企業中,南海農商銀行排在第6位,位列江蘇大豐農商銀行、安徽馬鞍山農商銀行、東莞銀行之后,審核狀態為預先披露更新。

對于上市,南海農商銀行表示,首次公開發行所募集的資金扣除發行費用后,將全部用于補充該行核心一級資本。從近年數據看,該行資本充足率相對充足,2020年末資本充足率為15.66%,一級資本充足率和核心一級資本充足率均為14.52%。其中,資本充足率相較同期全國農村商業銀行12.37%的平均水平高出3.29個百分點。

ROE遠超A股上市農商行

除了擬上市銀行的身份外,南海農商銀行還有一個較為突出的特征,就是近年來所表現出的高盈利性,甚至在2020年被評選為“全國最佳盈利能力農村商業銀行”。

聯合資信評估股份有限公司在評級報告中指出,南海農商銀行營業網點主要分布在佛山市南山區,南山區位于珠江三角洲腹地,是佛山市與廣州市聯系的重要核心區域之一,也是佛山經濟實力最強的兩個區之一,全區有色金屬、紡織等12個特色產業被納入廣東省技術創新試點,2020年超過百億產值的行業達到10個,全區實現地區生產總值3177.55億元。

區域經濟也為當地銀行業發展提供了外部環境。財報顯示,2020年末,南海農商銀行人民幣單位存款余額達到644億元,同比增加84億元,市場占有率提升至20.25%;公司業務貸款保持14%的增速,余額達538.2億元,同比增加66億元,市場占有率提升至35.34%。

據南海農商銀行各期年報,2018年、2019年、2020年,該行分別完成營業收入53.40億元、56.11億元、53.03億元,分別實現凈利潤27.41億元、32.28億元、29.34億元,所對應的凈資產收益率(ROE)分別為17.26%、17.67%、14.57%。

2020年,南海農商銀行營業收入、凈利潤分別同比下滑5.48%、9.10%,其凈資產收益率也有所下降,但與同行業相比,仍處于較高水平。據Choice統計數據,2018年、2019年、2020年,10家A股上市農商行凈資產收益率普遍介于8.0864%~13.5646%之間,平均值分別為11.1796%、10.9701%、9.8541%,遠不及同期南海農商銀行的凈資產收益率表現。

2018年、2019年、2020年,南海農商銀行分別以每10股股份派發現金紅利2.50元(含稅)、2.70元(含稅)、2.60元(含稅)的利潤分配方案,向全體股東派發現金股利9.86億元、10.65億元、10.26億元,分紅率分別為25%、27%、26%。

封面圖片來源:攝圖網 501156230

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