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深圳人民銀行持續推動金融支持“雙區”建設,多項試點工作先行示范效應顯著

每日經濟新聞 2021-12-31 14:52:39

◎12月31日,記者從中國人民銀行深圳市中心支行獲悉,在中國人民銀行總行和國家外匯管理局總局的統一部署下,深圳人民銀行持續推動金融支持“雙區”建設,積極推動綜合改革試點事項落地,多項試點工作先行示范效應顯著。

每經記者 潘婷    每經編輯 廖丹    

12月31日,記者從中國人民銀行深圳市中心支行(以下簡稱“深圳人民銀行”)獲悉,在中國人民銀行總行和國家外匯管理局總局的統一部署下,深圳人民銀行持續推動金融支持“雙區”建設,積極推動綜合改革試點事項落地,多項試點工作先行示范效應顯著。具體來看包括四個方面。

推進人民幣跨境使用,深圳人民幣國際化排頭兵地位夯實鞏固

一是推動粵港澳大灣區“跨境理財通”業務試點落地。2021年9月10日,深圳人民銀行與中國人民銀行廣州分行、廣東銀保監局、深圳銀保監局、廣東證監局、深圳證監局聯合發布《粵港澳大灣區“跨境理財通”業務試點實施細則》。該細則于10月10日正式生效后,深圳人民銀行聯合深圳銀保監局、深圳證監局指導轄內銀行開展業務試點報備工作,于10月18日通過官方網站公布了首批完成報備的“跨境理財通”試點銀行名單;10月19日首筆業務落地。截至12月24日,深圳地區試點銀行累計開立“跨境理財通”業務相關賬戶7088個,跨境收付金額合計17351.9萬元,雙方向投資產品交易額合計8952.7萬元。

二是深圳人民幣國際化排頭兵地位不斷鞏固。2021年1-11月,深圳市跨境人民幣收付金額2.8萬億元,同比增長26.7%,收付規模保持全國第三,僅次于上海和北京,跨境人民幣占深圳本外幣跨境收支的47.8%;持續開展銀行貿易融資資產跨境人民幣轉讓業務試點,截至2021年11月末,累計轉讓金額達1688.2億元,業務量位居全國前列;指導轄內銀行開展“出口跨境電商直通車”業務,促進出口電商收款便利化,助力外貿新業態發展,截至2021年11月末,累計業務量達1661.3億元人民幣,位居全國前列,為出口電商節省手續費2.5億元。

三是推動設立粵港澳大灣區內首家人民幣國際投貸基金。2019年6月,在中國人民銀行總行支持下,粵港澳大灣區首家人民幣國際投貸基金(深圳博約國際投貸基金有限公司)在深圳前海注冊成立。2020年2月,深圳博約國際投貸基金有限公司獲準在香港設立子基金,投資總規模105億元人民幣。

大力發展特色金融,提升金融服務創新水平

(一)深入推進深圳綠色金融發展,助力碳達峰碳中和。

一是組織指導轄內銀行開展環境信息披露試點工作,在碳信息披露等方面先行先試。2021年7月14日,興業銀行深圳分行公開發布2020年度環境信息披露報告,成為首個公開發布環境信息披露報告的全國性銀行重點區域分支機構,該報告是我國首個對外披露商業銀行部分投融資活動碳足跡試算方法及結果的環境信息披露報告。2021年10月14日,招商銀行發布2020年環境信息披露報告,成為全國首發環境信息披露報告的全國性商業銀行。

二是協助地方財政在香港順利發行國內首支離岸人民幣地方政府債券及綠色債券,協調保障發債資金跨境調撥及資金收付。2021年10月12日,深圳市在香港成功發行國內首支離岸人民幣地方政府債券,發行規模50億元人民幣,其中一般債券11億元,專項債券39億元。專項債券為經過香港品質保證局認證的綠色債券,用于城市軌道交通和水治理等項目。這是中國地方政府首次發行離岸人民幣地方政府債券及綠色債券,實現了多個突破。在債券募集資金及本息支付的出入境,以及國庫繳入劃撥均無先例或現成的管理規定可循的情況下,深圳人民銀行在中國人民銀行總行和國家外匯管理局總局指導下,探索出可行高效的路徑與操作模板,有效保障了資金匯劃的暢通,發揮了先行示范效應。

三是協同政府部門搭建常態化綠色信息共享機制,助推綠色融資政銀企對接。2021年9月,與市生態環境局簽署推動綠色金融發展的戰略合作框架協議,共同推動常態化綠色信息共享機制建設、綠色企業(項目)建設、綠色融資銀企對接等重點工作;并舉辦首次綠色融資銀企對接會。2021年10月,在戰略合作框架協議下,開展“深入各區促進綠色金融政銀企對接”專項行動,首站在南山區,與市生態環境局、南山區人民政府聯合舉辦綠色金融政銀企對接會,13家重點行業企業與6家金融機構進行自由對接。

四是推動綠色金融國際合作重大平臺落地深圳。2019年10月,深圳經濟特區金融學會綠色金融專業委員會發揮聯合國環境規劃署“全球金融中心城市綠色金融聯盟”成員的優勢條件,推動聯盟“綠色金融服務實體經濟實驗室”(Real Economy Lab)落地深圳,在粵港澳大灣區乃至全球綠色金融合作服務實體經濟新模式方面進行探索;2020年1月,深圳綠金委代表深圳,與香港、澳門、廣州聯合發起設立“粵港澳大灣區綠色金融聯盟”,秘書處常設深圳。

(二)圓滿完成金融科技應用試點,穩妥推進創新監管試點,探索運用科技手段賦能金融服務提質增效、惠民利企。

2019年10月,深圳獲批開展六部委金融科技應用試點,深圳市29個應用試點項目已全部上線運行,在抗擊疫情、安全可控和惠民利企等方面成效顯著。2020年4月,深圳啟動人民銀行金融科技創新監管試點工作,截至目前,已推動8個金融科技創新應用進行測試運行,涵蓋區塊鏈、大數據、云計算、人工智能和可信執行環境等新興信息技術,覆蓋支付、信貸融資、征信、供應鏈金融和跨境人民幣收款等金融應用場景。2021年9月28日,深圳市首個暨全國首批創新應用完成測試運行,標志著深圳金融科技創新監管工具在全國率先完成全流程閉環測試。

企業跨境貿易、投融資便利化程度不斷提升,外匯領域改革開放向縱深挺進

一是推動多項外匯便利化政策率先落地見效。2018年2月,深圳率先獲批在前海啟動資本項目外匯收入支付便利化試點,并于2019年8月擴圍至深圳全市;2019年1月,深圳率先開展貨物貿易外匯收支便利化試點,并于2020年6月將試點范圍由貨物貿易擴展至服務貿易;2020年2月,深圳率先落地企業外債一次性登記改革試點,取消企業外債逐筆登記,改為一次性登記;2020年4月,深圳開展外債便利化額度試點;2020年5月,深圳率先落地外貿綜合服務企業為跨境電商企業代辦出口收匯業務。

便利化政策便利了誠信合規企業的跨境資金收付,大幅縮短企業材料準備時間和銀行審核時間,降低了企業的財務成本、時間成本和腳底成本。例如,企業外債一次性登記改革試點實現了資金隨借隨用隨還,幫助企業降低綜合融資成本2個百分點左右;外債便利化額度試點為企業辦理業務約4.3億元人民幣,便利中小微科技企業通過跨境融資通道握手境外低成本資金;外貿綜合服務企業為跨境電商企業代辦出口收匯業務,助力中小外貿企業實現T+0日收結匯清算,到賬時間平均縮減3-5個工作日,解決了新業態結算成本高、收款周期長等“痛點”,幫助小微企業拓展國際市場。

二是本外幣合一跨境資金池業務試點廣受好評。2021年3月16日,國家外匯管理局總局批復同意在深圳開展本外幣一體化資金池業務試點,深圳人民銀行迅速行動,先后批復落地5家試點企業。本外幣合一跨境資金池業務試點政策進一步便利了跨國公司企業集團內部資金的結匯、劃轉和使用,有利于降低集團內部資金調配成本;實現一定額度內意愿購匯,便于跨國企業根據自身實際情況和需求,更靈活地規避匯率風險、降低匯兌成本。試點落地以來,在助力企業實現“兩增兩減”,即“增加收入、增加規模、減少費用、減少人工”方面取得了實效,受到企業一致好評。

加強金融基礎設施建設,助力打造優質生活圈

(一)數字人民幣外部可控試點打造數字人民幣生態體系,在全國先行示范效應顯著。

2019年11月,深圳成為全國首批四個數字人民幣試點地區之一。在中國人民銀行總行的統一部署和領導下,深圳地區數字人民幣試點工作穩步推進。目前,外部可控試點范圍與規模不斷擴大,深圳地區數字人民幣生態體系漸趨形成。

一是率先啟動數字人民幣規?;獠靠煽卦圏c,先行示范效應顯著。2020年10月,深圳率先啟動數字人民幣規?;獠靠煽卦圏c工作,開展了國內首個數字人民幣外部可控試點——“禮享羅湖數字人民幣紅包”活動,后續,試點活動不斷深入創新,活動規模和參與群體均有所突破,先后又開展了“福田有禮數字人民幣紅包”和“龍華數字人民幣春節留深紅包”兩次活動;2021年4月,開展國內首次大規模數字人民幣折扣優惠活動——“羅湖區數字人民幣春之禮”促消費活動。四項活動的推進模式在全國其他試點地區得到推廣,先行示范效應顯著。截至目前,深圳共開展了4次規?;獠靠煽卦圏c活動,數字人民幣的社會公眾關注度和接受度顯著提升,有效提升了深圳地區數字人民幣試點業務規模和基礎金融服務水平。

二是借助政府引領作用,逐步打造數字人民幣生態體系。推動使用數字人民幣發放穩企業保就業專項資金試點工作和公務員補貼、繳納黨費等工作,豐富了數字人民幣發放、使用等各環節的應用場景,逐步構建起深圳地區既有應用場景又有消費群體的數字人民幣生態體系。

三是持續優化數字人民幣受理環境,拓展更多貼近民生的應用場景。目前,數字人民幣試點場景既覆蓋了零售餐飲、生活繳費、交通出行、醫療衛生、政務服務等領域,也在消費扶貧、跨境支付等領域有所突破。為更好滿足轄內民眾的多樣化使用需求,運營機構已將數字人民幣覆蓋到信號較差的地下停車場、菜市場等場景,給用戶帶來更佳的使用體驗。

(二)以滿足需求為導向,加強跨境金融支付基礎設施互聯互通。

一是全力推進跨境移動支付在粵港澳大灣區的應用,不斷提升粵港澳大灣區居民跨境移動支付便利化程度。一方面,港澳移動支付工具在內地跨境使用情況良好。微信支付(香港)電子錢包自2018年10月在大灣區上線先行先試,為香港用戶提供方便快捷的移動支付服務,截至2021年11月末,錢包項目累計拓展境內商戶數量約86萬家,商戶交易場景所覆蓋領域涵蓋餐飲、酒店、醫院、出行等。另一方面,財付通公司自2013年獲得開展外匯支付業務試點批復后,開始為境內居民在香港消費支付提供服務,目前內地支付工具在港澳發展和使用情況穩定。截至2021年11月末,財付通外匯業務累計對香港支付達111.3億美元。

二是開展代理見證開立個人銀行結算賬戶業務試點。深圳人民銀行于2019年3月組織中國銀行深圳市分行試點開辦中銀香港代理見證開立Ⅱ類、Ⅲ類個人銀行結算賬戶業務。該項創新使得香港客戶足不出港就可開立內地個人銀行賬戶,滿足了大灣區居民便捷移動支付服務需求,得到香港各界的高度評價和一致認可。

下一步,深圳人民銀行將持續貫徹落實各項工作要求,推動已落地的各項試點政策進一步深化,并持續深入了解、研究市場主體的政策訴求,做好中長期政策儲備與規劃工作,助力深圳在更高層次、更高目標上推進改革開放,成為競爭力、創新力、影響力卓越的全球標桿城市。

封面圖片來源:攝圖網-500642519

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